Cuando inicia una familia o planea jubilarse, busca financiar la educación de sus hijos o nietos o la compra de una casa de vacaciones, busca abordar las necesidades de atención médica o transferir el negocio familiar a la siguiente generación, necesita un plan financiero. Nuestros asesores financieros independientes trabajan con usted para crear esta hoja de ruta hacia su futuro, adaptándose a las circunstancias cambiantes a lo largo del tiempo, brindándole la ayuda necesaria para alcanzar sus objetivos y proteger su patrimonio.

Con acceso a múltiples plataformas de investigación institucional, nuestros asesores financieros independientes pueden ayudarlo a definir estrategias de inversión adaptadas a sus objetivos y luego ayudarlo a tomar decisiones de inversión informadas en todos los mercados y clases de activos. Asimismo, ofrecemos una amplia gama de estructuras para gestionar sus carteras, incluidas cuentas basadas en comisiones, solo en honorarios o gestionadas por terceros.

El éxito de su plan financiero no solo depende de contar con una estrategia de inversión adecuada, sino también de optimizar la forma de obtener préstamos y gestionar el efectivo. Cuando necesite acceder a liquidez, podemos ofrecerle una serie de alternativas de préstamo que no afectarán las tenencias de cartera existentes ni tendrán consecuencias fiscales asociadas a la liquidación de activos apreciados. Con tasas de interés competitivas y condiciones de préstamo flexibles, nuestros programas de préstamo no tienen plazos de pago obligatorios ni comisiones por presentar una solicitud.

Nuestros clientes disfrutan de las ventajas de invertir sus activos y gestionar sus finanzas a través de la misma cuenta. Pueden acceder a servicios bancarios como la emisión de cheques, el retiro de efectivo o la realización de compras con sus tarjetas de débito Visa y de cajero automático, o la configuración de depósitos y retiros automáticos, así como el pago automatizado de facturas a través de una única cuenta de inversión. Ofrecemos a los clientes un conjunto completo de soluciones de gestión de efectivo y préstamos para integrar sus necesidades cotidianas con sus objetivos financieros a largo plazo.

La planificación patrimonial puede ayudarlo a preservar sus activos, reducir los impuestos y abrir oportunidades para las generaciones futuras, incluidos aquellos que se benefician de sus donaciones con fines benéficos. Nuestros asesores financieros independientes recurrirán a especialistas en fideicomisos, seguros, filantropía y dinámicas familiares para ayudarlo a desarrollar planes patrimoniales y de transferencia de riqueza adaptados a sus necesidades específicas de control y liquidez.

Los fideicomisos pueden ser los vehículos adecuados para preservar el patrimonio y reducir los impuestos. Ponemos a su disposición servicios fiduciarios personales a través de una amplia selección de fideicomisos corporativos nacionales e internacionales. Esta plataforma de arquitectura abierta permite a los clientes dirigir los activos fiduciarios a las instituciones financieras independientes especializadas en el tipo de vehículos fiduciarios que se adaptan a sus necesidades específicas a un costo competitivo.